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Vacaciones, una oportunidad para el fraude Por Luciana
Lello, General Manager de Emailage para América del Sur |
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Se acerca la temporada de vacaciones, y muchos
argentinos buscarán adquirir pasajes aéreos, estadías,
paquetes, promociones y excursiones. Ya sea ir a la
playa, disfrutar de la naturaleza o conocer una gran
ciudad, las reservas y compras de boletos de viaje ganan
protagonismo en esta época del año. Esta será una buena
oportunidad para todos los amantes de los viajes, pero
también para quienes intentan cometer fraudes.
Se espera que para 2020 el fraude de viajes cueste más
de $25mil millones de dólares en todo el mundo. A medida
que el fraude se vuelve cada vez más organizado y
sofisticado, los criminales también podrán realizar
viajes sin ser detectados. Aquí, el diario de un
criminal del fraude.
Elementos que prepara un ´defraudador´ antes de viajar
• Una dirección de correo electrónico desechable: Una
forma en que los delincuentes suelen prepararse para
reservar un viaje de manera fraudulenta es envejecer la
dirección de correo electrónico que planean usar. Es
decir, crean la dirección de correo por adelantado solo
para utilizarla luego en transacciones fraudulentas. Los
estudios muestran que el 91% de los usuarios han tenido
sus direcciones de correo electrónico durante tres años
o más.
• Un número de teléfono descartable: Al igual que lo
hace con una dirección de correo electrónico desechable,
el defraudador utiliza un teléfono descartable. Compra
un teléfono nuevo y configura el servicio con su
dirección de correo electrónico envejecida, para que
parezca más legítima.
• Un servicio VPN: Un servicio VPN cifrará y dará
anonimato a su actividad de Internet en todos los
dispositivos, lo que evitará que un software tradicional
de administración de fraudes detecte su verdadera
dirección IP o la conecte a actividades de fraude.
Muchos proveedores de VPN incluso permiten elegir de
dónde aparece proceder su dirección IP. Por ejemplo, si
la persona que intenta llevar a cabo el fraude reside en
México, pero desea comprar tickets para un evento en
Buenos Aires, puede elegir aparecer en algún lugar de
Argentina para realizar su compra. Las VPN lo ayudan a
ubicarse bajo el radar y le permiten controlar cómo los
comerciantes ven su dirección IP.
Itinerario de actividades del defraudador
Defraudar a las aerolíneas: La reserva de boletos de
avión en el último minuto es una estrategia clave de
quienes buscan realizar fraudes. Para viajar en avión
sin ser descubiertos, deben encontrar una aerolínea que
no tenga una evaluación de riesgos sofisticada, y que
solo tome en cuenta los puntos de datos clave (como la
hora del vuelo o destino, y si el correo electrónico o
el teléfono pertenecen a una persona legitima) al
identificar transacciones sospechosas. Cuanto más cerca
del tiempo de vuelo que reservan, menos tiempo tiene el
propietario legítimo de la tarjeta de crédito para
detectar y detener el procesamiento de la transacción.
Asistir a un evento: Al igual que los boletos de avión,
comprar boletos para un show o evento el mismo día es
una manera fácil de evitar que los controles de la
compañía de tarjetas de crédito marquen y detengan su
transacción.
Prevención y protección del fraude
El ejemplo del viaje de vacaciones de quien busca
realizar un fraude puede parecer una aventura. Sin
embargo, nos muestra que las estrategias de gestión
integral del fraude son imprescindibles para que las
compañías eviten estas situaciones y se protejan, no
sólo a sí mismas, sino también a sus clientes.
Al compartir marcaciones de fraude con un motor de
evaluación de riesgos basados en Machine y Deep
Learning, como lo hacen empresas especializadas, tan
pronto como se detecta y confirma que un correo
electrónico se ha asociado con un fraude, los partners
de la industria verán esa dirección marcada como
sospechosa y estarán listos para poner fin a las
vacaciones de los defraudadores. |
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